据上海检察院发布金融检察白皮书显示,2017年,检察机关受理的非法集资案件数量继续高位攀升,涉众型犯罪风险突出。
一方面是受理案件数量高位运行,另一方面大案、要案频发,涉及金额巨大,仅“e租宝”、“申彤大大”、“中晋系”、“快鹿系”、“善林系”五大系列案件,涉案金额就将近2000亿元人民币。 其中,“善林金融”实际控制人周伯云以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众吸收资金,涉案金额近人民币600亿元,于2018年4月24日被批捕。截至2018年6月,腾讯灵鲲大数据金融安全平台累计发现网络非法集资平台1000余家,目前已立案查处200余家。
近年来,非法集资案件发案数量增多,形式越发多样,隐蔽性和欺骗性也越来越强,非法集资涉案金额超千亿,给国家的金融、社会秩序造成极大的破坏。
如何防范非法集资陷阱?
一看经营范围。
通过查询工商登记资料,了解相关企业是否属于经过法定注册的合法企业,是否超范围经营等。
二看回报率。
要看是否以高收益为诱饵,如果所承诺的收益率大幅超过同期社会平均利率水平,就可能属于非法集资。
三看对象。
要看是否针对社会特定公众吸收资金,“一对一”还是“一对多”,如果是“一对多”,极有可能就是非法集资。
四看资金流向。
要看筹集资金为谁所用,若是其自己占用,就可能是非法集资。
为帮助小伙伴远离非法集资,提醒要牢记“六不”口诀:
高息诱饵不动心
老板实力不崇拜
官方背景不迷信
合法吸储不大意
熟人热心不轻信
违规吸储不参与