今天，经侦君就跟大家来扒一扒传销的最新马甲——虚拟货币，看看这瓶换了新包装的毒药，你会不会买？

　　区块链、ICO、分布式、去中心化……这些词听起来是不是特别的高大上？从原始股、爱心慈善、消费返利、虚拟货币，再到如今的区块链、众筹等等，这些越是新的概念、越是新潮的词语，其实都是非常好利用的马甲和噱头。　

　　据不完全统计，目前公安机关查处的以虚拟货币为幌子的传销案件中，涉及的币种就达一百多种。　

　　但其实，2017年9月中国人民银行等七部委就已经联合发布公告强调，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务。中国人民银行，在有关风险提示中也强调，尚未发行法定数字货币也未授权任何机构企业发行法定数字货币。　

　　七部委文件和央行，其实都明白无误地告诉我们，市场上所谓的“数字货币”，全都是非法定数字货币。某些机构和企业发行“数字货币”都涉嫌诈骗和传销。

　　案例 1 维卡币　

　　2017年，在湖南省株洲市公安局侦破的“维卡币”跨境网络传销案中，鲁某等外国人依托互联网在境外设置服务器，以发展会员奖励和买卖“维卡币”获利为诱饵，吸引境内参与者缴纳会员费成为网站注册会员。

　　运营模式

　　要成为会员必须：

　　老会员推荐→缴纳一定的入会费用→获得账户激活码→注册成为不同级别的会员→获得代币→在网站兑换矿点→在矿点挖矿经历较长的挖掘周期→获得“维卡币”　

　　网站号称“维卡币”可以：

　　❶ 升值

　　❷ 进行交易

　　❸ 购物

　　这三项构成所谓的“静态收益”。　

　　但是，网站内并没有商品、网站外也不能流通、还限制了每人每天的交易额。

　　所以，所谓的“静态收益”其实只是数字上的增加，根本无法提现。　

　　会员的主要收益在“动态收益”。

　　而获得“动态收益”的途径是通过发展新会员来获得奖金，一传二，二传四，形成一个典型的金字塔传销模式。

　　如果你以为“维卡币”，已经很有迷惑性了，那么第2个案例中的“MFC游戏代币”则可以说是“维卡币”的2.0升级版。它在全国各地疯狂蔓延，所到之处令受害者如飞蛾扑火，倾囊而出、亲友反目。

　　案例 2 MFC游戏代币　

　　2017年11月，上海公安机关会同全国多地公安机关，一举破获“MBI国际集团”涉嫌组织领导传销活动案。　

　　犯罪嫌疑人王某等人通过上线介绍，在网上注册加入“MBI”，并打着“游戏理财计划”的幌子，在网上设立“MFC游戏理财平台”。将其推出的“易物币”又称“GRC”M币打造成虚拟货币，通过在线商城购物、线下商家交易等方式使易物币发生流通。再通过举办宣讲会等形式，公开宣传投资虚拟币“只涨不跌”等谎言，以高额回报为诱饵大肆发展下线。

　　| 迷惑性升级：

　　在线商城购物、线下商家交易等方式使易物币发生流通　

　　运营模式　　

　　MFC的静态收益：

　　❶ 利息

　　因参与者人数增加，股价上涨而带来的收益

　　❷ 拆分

　　这个概念类似于股市的“无偿配股”。代币只拆分不增发，当代币数量不能满足参与者需求时，就会进行拆分，一个币变成两个甚至更多　

　　MFC的动态收益：

　　真正使参与者成几何成倍增长的还在于动态收益，也就是发展下线的奖励。

　　MBI设置了“直推奖”“对碰奖”“代数奖”，根据发展下线的数量和投资额，以代币形式赠送。

　　其运行的手法，本质就是“先吃后”的庞氏骗局、击鼓传花的金钱游戏。

扒开虚拟货币传销华丽的“名词外衣”

　　①静态收益&动态收益　

　　从两个案例中不难发现，虚拟货币传销套路都会用到的2个看起来很专业的名词就是静态收益&动态收益。

　

　　静态收益的特点是量少、周期长、难提现。　所以，参与者获得暴利的主要途径是动态收益，也就是“拉下线”。

　

　　以MFC游戏代币为例，通过设置“直推奖”“对碰奖”“代数奖”来刺激投资者拼命拉下线，形成典型的金字塔传销模式。　

　　②挖矿周期&虚拟货币拆分

　　很多虚拟货币传销的“静态收益”的获得往往需要经过很长一段所谓的“挖矿周期”。另外，“静态收益”往往是通过虚拟货币的形式获得，也就是说，这些收益只是数字上的增长，实际往往无法提现。这两个“名词外衣”的实质是犯罪分子在拖延资金在平台停留的时间，扩大资金池，从而延缓平台的崩盘。

　

　　无论传销的花样怎么翻新，马甲穿的再多

　　万变不离其宗

　　只要具备了

　　❶ 缴纳入会费

　　❷ 发展下线

　　❸ 通过发展下线获得报酬

　　这三个特征

　　那么传销就还是那个传销了