近期，天津、贵州经侦部门工作发现，一些不法分子利用移动POS机实施非法套现等违法犯罪活动，规避金融监管，侵害了国家金融秩序，各地应予关注。

    例如，贵阳市公安机关在今年1月破获的一起聚众赌博案件中发现，犯罪嫌疑人杨某、马某为防止赌客输光后无钱支付赌资，利用移动POS机在赌场内实施套现并收取服务费，共套现资金90余万元。

　　目前，移动POS机类产品主要包括拉卡拉、盈付宝、易汇通、SICA等。它们通过蓝牙及音频连接技术配合相关的客户端，实现与智能手机进行通讯，提供收款、转账、信用卡还款、手机充值等多项金融服务，很好的满足了商务需求。此类移动POS机在进行收款服务时，可以将个人信用卡透支额度通过移动POS机转入个人储蓄卡中，等同于提取现金，从而实现了非法套现。不法分子利用移动POS机不受地域限制、可满足多领域收款需要等特点，为顾客提供套现或现金高利借贷业务，一旦还款逾期，风险即转嫁银行而形成坏账。