互联网上经常出现高价收购个人闲置银行卡的信息，一张普通的闲置银行卡收购价从50元起价，开通网银功能的价格更是高达200元，这让许多手持闲置银行卡的群众心动不已。据了解，银行卡收购人员往往打着收购银行卡无风险，个人资金及信息不存在安全问题为幌子，大肆向网民宣传出售闲置银行卡的好处。近期，我市警方发现犯罪分子收购银行卡不仅仅局限于网上，而且正在不断“扩展业务”，向涉世未深的高校大学生发展。

　　杭州市滨江高教园区民警在工作中发现，浙江医学高等专科学校有十余名学生被一兼职场所（场所名：兼职一号站，联系电话：0571-56757698，邮箱地址：jianzhi1haozhan@163.com）以淘宝刷信誉的名义，每人被中介收购中国银行、工商银行、建设银行、农业银行银行卡各一张，收购价4张80元。现发现，其中有部分银行卡流入电信诈骗人员之手，用于诈骗资金转账。

    经询问涉事学生，学生反映，先是从楼道内墙上看到涉事广告（兼职：两小时80元），招募单位为兼职一号站，后学生联系一号站工作人员，并在站内人员介绍有返还的诱惑下，在学生中逐步扩散。据学生反映，一号站实体店位于城西文三路一带，详细地址无法提供。具体办证程序为：对方派人协助学生在东冠三个银行（农业银行、工商银行、建设银行）和彩虹城中国银行网点办卡。由学生填写本人信息，但密码和联系电话必须填写对方提供的号码。办卡成功后，对方直接拿走。办卡时间为四月初左右。目前，经排查，浙江医学高等专科学校在同一时间段内，向一号站提供银行卡信息的人员有11名。派出所已联系学校，由校方出面，提醒和帮助这些学生注销银行卡。同时派出所已将此事通报给各校，让园区内各高校在近期内针对此事展开排查，发现一个，注销一个。同时，已将该情况通报下沙、西湖等辖区内有高教园区的单位另其引起关注。

　　目前，全国加大打击金融犯罪力度，以前犯罪分子冒用他人名义随意开设银行账户的门路基本被堵死，犯罪分子极有可能通过收购的有效银行卡继续实施犯罪行为。因此，收购者所谓的无风险完全不可信，其利用向大学生和网上收购的银行卡很有可能被用于诈骗或其他违法犯罪活动。

　　经分析，收购银行卡后可能实施的违法犯罪行为有：

　　一是为实施诈骗犯罪。目前，通过银行转账至犯罪分子账户的电话诈骗、短信诈骗等案件频发，犯罪分子为逃避打击，往往准备多个银行卡用于赃款的转移，收购的闲置银行卡可能成为其犯罪工具。

　　二是实施逃税违法犯罪。少数公司收购银行卡用以虚开股票、银行账户，加快资金的流动和存款转移，故意隐瞒公司经营状况，达到逃税、偷税目的。

　　三是实施商业贿赂、洗钱犯罪。有些人需要匿名接受汇款、转账、消费、送礼等，以逃避监管，为了不使用自己的真实身份证去银行开户，因此选择收购别人的银行卡，这其中不乏存在利用收购银行卡进行商业贿赂违法犯罪行为。同时，通过收购陌生人的银行卡,还可用于洗钱，即通过一系列的多账户资金转移，达到洗钱的目的。

　　收购银行卡行为存在巨大的安全隐患，为犯罪分子实施犯罪，逃避公安机关打击提供条件。为有效遏制非法收购闲置银行卡行为，我们建议各地经侦部门可以采取以下几方面的措施：一是会同金融主管部门加大对广大群众的宣传力度，特别是涉世未深的大学生们，强调出售个人银行卡存在的风险，增强持卡人防范风险的自觉性和主动性，杜绝犯罪分子利用收购银行卡实施违法犯罪行为；二是公安机关经侦部门、网监部门、辖区派出所要密切配合，加强对此类信息的排查、删除，减少此类信息在网上及群众中散播；三是公安机关经侦部门要会同人民银行、银监部门对非法收购银行卡行为进行联合整治，对一般违法行为给予行政处罚，涉嫌犯罪的公安机关将予严厉打击。