今年3月14日，国内P2P网络信贷的“老牌”企业———衢州市中宝投资有限公司（下称“中宝投资”）在其网贷平台中宝投资网站上突然发布公告：中宝公司因涉嫌经济犯罪被衢州市公安局立案调查，网站业务暂停运作，后续消息待发布。
　　公告一出，在业内掀起轩然大波。在中宝投资被衢州警方立案调查停业整顿前，这家运作神秘低调的P2P网站尚未出现兑付违约状况。业内各种猜测都有，更有许多投资者对公安机关的做法无法理解。
　　昨日，省公安厅经侦总队、衢州市公安局联合召开新闻发布会，通报案情。4月14日，嫌疑人周辉，即中宝投资法定代表人，因涉嫌非法吸收公众存款罪被衢州市检察院批准逮捕。

　　神秘的“中宝投资”

　　周辉，1982年2月出生，衢州市柯城区人。浙江师范大学体育系毕业后，在衢州、上海、深圳等地从事过多个行业。2011年2月，周辉回到衢州注册中宝投资，并在互联网上建立了中宝投资网站（www.zbicc.com），对外宣传该网站是专门从事民间网络借贷的P2P网站。
　　网站要求投资者在平台注册后必须先交一笔会员费，成为其VIP会员，加入官方投资QQ群才可以对其平台部分项目投资。资金交易的主要方式也在加入这个QQ群后，由线上充值转为线下网银或者支付宝转账。
　　中宝投资网显示的　P2P　产品平均利率为19.71%，远高于行业平均水平。有不少谨慎的投资人先以几千元小额资金投入网站，按照协议很快拿回了本金和利息，于是开始大笔金额地投入。投资人说，其实中宝投资发布的P2P产品除了设定借贷利率，还有额外奖励。高额的回报让一波一波的人将钱投了进去。

　　一人扮演多角

　　那么，这些钱去了哪儿？是否像周辉跟投资人形容的那样，都投入到了各种项目中呢？
　　警方查明，事实上，投资人通过网上银行或汇款方式充值的资金，全部打入了周辉个人银行账户内。
　　周辉又假借他人名义注册会员账号，“扮演”贷款人角色，频繁在网站上发布贷款协议，吸引投资人用自己账户内的资金对贷款协议进行投资。贷款协议到期后，公司会将相应的本金加利息转入投资人在网站上的账户内。投资人可选择投资另外的贷款协议，也可提现，经向网站申请、审核后，将钱从周辉的账户转到投资人账户中。
　　警方说，周辉实际上是假借了P2P网贷的形式，将中宝投资网站变成了自己的融资平台。警方查明，他发布的贷款协议里提及的贷款项目90%以上都是虚假的。调查初期，警方发现周辉在中宝投资平台用于接收资金的银行账户消费金额巨大，2013年在车辆、手表以及其他高档消费品等方面的消费金额达到1200余万元；2014年1月，周辉购买车辆消费金额达1000余万元。公安机关已查扣周辉本人以及以中宝投资公司和其妻子名义购买的劳斯莱斯等豪华车辆8辆。

　　投资人遍及全国

　　据统计，周辉向全国30余个省市的1600余名投资人进行集资。其中浙江、广东、上海、江苏、北京、福建、四川、山东、湖北等地涉及投资人员在50人以上。
　　2013年12月13日，有关职能部门向衢州市公安局移送线索，举报周辉有实施破坏金融管理秩序违法犯罪嫌疑。
　　接报后，衢州市公安局高度重视，立即开展调查，发现周辉个人银行账户交易异常，频繁接收全国各地大量资金，涉及人员多，地域广。2014年1月2日，衢州市公安局对周辉先行以涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。
　　3月13日，衢州警方依法对周辉采取刑拘强制措施。4月14日，周辉因涉嫌非法吸收公众存款罪被衢州市检察院批捕。
　　目前，尚有1100余名投资人约3亿余元本金没有归还。警方正加快办案进度，全力追缴涉案资产，最大限度挽回投资人损失。他们也将会同有关部门研究制定资产处置方案，在坚持依法依规、公开透明、多方参与（含投资人）、分期实施的原则下尽快返还投资人。