快过年了，手头是不是宽松了？想着去哪里做些什么投资？快过年了，手头是不是有点紧？想着变着法去哪里捞点钱？下面讲述的三个案例，让想着赚钱的、蹭钱的，都注意了，天上不会掉馅饼！
孕妇领生育保险金？全是骗子虚构的！
去年12月初，不少学生向杭州市医疗保险管理服务局反映，他们的手机接收到短信提醒，说他们医保金账户有金额被扣了。但实际上，学生们并未看过病拿过药，而且，证历本也一直在他们手上。
与此同时，杭州市医疗保险管理服务局发现，杭州市初月堂中医门诊部有限公司的医保基金结算数据异常，比如有时会一个小时内有三四十个学生集中刷医保卡结算消费。该局立刻向杭州市公安局报案。
杭州市公安局刑侦支队随即牵头西湖区公安分局成立专案组初侦初查，发现这家位于杭州市西湖区的门诊部涉嫌盗刷浙江大学、杭州科技职业技术学院、浙江理工大学等7家大专院校498名学生医保账户资金，总金额约8.7万元。
12月22日，杭州市公安局专案组会同杭州市医疗保险管理服务局对初月堂门诊部进行实地执法检查，起获了大量纸质涉案证据材料及电子文档。当天，警方对初月堂门诊部涉嫌诈骗一案予以立案侦查，初月堂中医门诊部的实际经营人、41岁的泰顺男子杨某，以及湖州人应某、四川人雷某和杭州人徐某等4人作为嫌疑人，均被刑事拘留。目前，该案公安机关还在侦办中。
其实，这样的骗保案例并不少见。随着国家对社保基金的投入不断加大，一些不法分子把社保金当成了“唐僧肉”，想方设法地捞一笔。
杭州某公司管理人员陈静，从2009年起，就开始虚构、虚报雇用向某某等12名孕妇员工的信息，以缴纳少量社会保险费、领取生育保险金后停止交费等手段，申报和骗取生育津贴及生育医疗费用等共计30余万元，通过申请转拨支付到其他公司的方式套取现金。尝到了甜头的陈静，从2010年4月起自立门户，以其母亲张某某的名义注册成立了另外3家公司。在这些公司尚未实际用工的情况下，陈静通过他人又得到朱某某等141名怀孕妇女信息。然后，她又故伎重施，骗取生育津贴及生育医疗费用等390余万元。同时，还以报销生育费用的名义，把少部分骗得的津贴支付给为其提供信息的人员和产妇作为“回馈”，其余大部分则占为己有。
杭州市人社局党委委员、副局长赵祖国介绍，骗取社保基金违法犯罪多发，涉及人员复杂，涉案金额往往都有几十万或上百万，影响面广、犯罪数额大、危害严重。但这类案件的侦破难度却很大。杭州市公安局党委委员、刑侦支队支队长贾勤敏说，这类案件作案手段隐蔽，且涉案各方通常都会结成“攻守同盟”，隐匿证据，甚至人为地给侦查人员设置障碍，甄别、取证的工作量非常大。
杭州市检察院副检察长冯仁强介绍，为有效打击诈骗社保金案件，2014年底，该院主动牵头，与市公安局、市人社局等单位联手，在线索移送、法律适用、协作配合等方面，形成了检察机关牵头协调，相关单位各司其职、密切协作的打击骗取社保基金联动新机制。比如横向联动上，杭州市两级检察、公安、人社部门建立了全市打击骗保违法犯罪联席会议制度；纵向，杭州市检察院整合全市两级检察院力量，出台了一系列内部工作意见，实行基层院骗保犯罪案件“一案一报”，由市院统一调配案件线索，统一协调应对处置工作，统一指导案件事实认定和法律适用。具体案件办理中，对公安机关立案侦查的案件，落实专人全程跟踪案件进展；对重大、疑难、敏感案件，依法提前介入，引导侦查取证。
据了解，该机制运行以来，杭州市人社部门对全市2100多家医保定点机构进行了拉网式排查，为390多万市民的“救命钱”进行专业化“体检”。该机制运行至今，杭州社保部门主动向公安机关移送案件线索43件，超过前3年移送线索总数的2倍。杭州市公安机关立案侦查29件，检察机关立案侦查该领域职务犯罪案件2件，经审查起诉已判刑78人，涉案总金额1300余万元，为国家挽回损失630余万元。2015年，省检察院专门发文，向全省检察机关推广该机制。
投资公司女白领？诈骗公司跟你玩“角色扮演”呢！
2015年12月24日，西方的平安夜。几辆警车陆续停在福建厦门市思明区国骏大厦楼下，民警带走了厦门股歌网络科技有限公司的“老板”余某。
这是浙江江山公安的一场抓捕行动，同时收网的，还有福建厦门湖里区、江西九江的两个诈骗窝点。昨天，江山公安公布了这起涉案2700多万元的特大网络投资诈骗案。
2015年6月，江山的郑女士接到一个电话，对方自称是投资公司的人。郑女士平时炒股，便加了对方微信，两人经常聊天，很快熟络起来。
没多久，对方便向郑女士推荐了一个炒原油的平台，叫盛亚电子。郑女士试着投了5万元，没几天便赚了2万多元。此时，对方又对郑女士说，他认识一个专业投资咨询师，如果郑女士多投资一些，成为VIP客户，就可以让咨询师指导，赚得更多。郑女士毫不怀疑，立即投了30多万元。
没几天，对方传来不好的消息：赶紧撤，要爆仓了！但郑女士还是来不及操作，一天之内便亏了28万余元。对方安慰她，等行情好了，再指导她把钱赚回来。
可到了8月份，郑女士发现对方微信、电话都联系不上了，才选择了报案。
江山公安很快将侦查方向锁定在江西九江一个名叫“江西坤玺”的投资公司身上。这个公司的办公地点在一座高档写字楼，几百平方米的办公室里，坐着30多名员工。公司老总姓胡，平时西装笔挺，看上去非常像生意人。他在开办这家公司前，曾去过厦门股歌网络科技有限公司（下称股歌公司）“取经”。专案组经过深查发现，原来股歌公司便是这个诈骗集团的总部。“江西坤玺”只是这个诈骗集团的一个分支代理商，和它一样的二级代理商，还有十多个，窝点分布于福建厦门、江西九江等地。
股歌公司对外宣称做软件开发与销售，实际上是购买了“盛亚电子”这个诈骗平台，通过网络、微信、电话等方式，四处撒网诱骗他人通过交易平台，进行药材和原油投资交易，同时控制后台，骗光投资人的钱。公司员工大部分是男性，但他们在网上的资料和微信朋友圈，都会让人以为是“女性白领”，他们也正是通过“异性相吸”的方法，来诱骗被害人投资。他们在客户面前扮演不同的角色，比如投资经纪人、理财顾问、分析师、业务员等。
专案组先后奔赴福建、江西、四川、广东等省调查取证，历时4个多月终于查清，该集团通过后台操作数据、指导投资人反向操作等手段进行诈骗，涉案金额高达2700多万元，被害人遍布全国。仅仅“江西坤玺”的胡某这个二级代理商，不到半年就赚了400多万元。
目前，该诈骗团伙已有69名嫌疑人落网，案件正在进一步调查中。
高息回报？小心诱惑变陷阱
前阵子，周某到平阳法院咨询起诉事宜，恰巧在诉讼服务中心碰见应某、林某、赵某等几个老相识，大家一细聊，才发现欠他们钱的竟是同一个人———支某。
平阳法院在审理这4起民间借贷纠纷时发现，实际上，支某不止和这4名原告借过钱，他以资金周转为由，承诺高息回报，向50多人借款逾千万元，涉嫌非法集资。
近日，法院驳回周某等人的起诉，将案件相关材料移送公安机关侦查。
支某今年70岁，年轻时是位裁缝，后来用积蓄在当地开了两家服装店。
2012年开始，支某便以生意资金周转困难为由向朋友周某借款，并承诺以高息回报。周某受高息诱惑，向支某出借27万元。之后，支某以相似的方式向应某、林某、赵某分别借款，合计155万元。
起初，支某依约支付利息，但到了后期无法按时付息，2014年年初，他就与周某等4人作了结算，并出具借条。可是，当周某等人拿着借条向支某讨债时，却都遭到拒绝，于是，4人便不约而同起诉到了法院。
法院受理后，对这4起案件进行合并审理。庭审中，支某承认分别向原告周某等人借款的事实，还承认自己以同样方式向社会上50多人借款，借款总额已超过1600万元。“这些钱都是我借的，但是我现在没办法偿还，他们4个人中，我之前有还了应某15万元。”对于偿债一事，支某直言“比较困难”。
根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定，人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。平阳法院经审理认为，被告支某的借款行为已涉嫌非法集资，判决驳回原告周某等人的起诉，将案件移送公安。
